Dado bancário real para anti-fraude|
Transações categorizadas e enriquecidas direto da fonte pra alimentar o seu modelo de risco.
400+ empresas já plugaram com a Pluggy
O problema
Modelo de risco bom precisa de dado bom. A fonte é o banco
Dado declarado e fragmentado deixa fraude passar.
A Pluggy entrega a transação bruta, categorizada e enriquecida — você roda o seu motor.
A Pluggy é a fonte, não o motor
Nós entregamos o dado bancário confiável, categorizado e enriquecido. Seu time de risco mantém o controle total da regra e do score.
Histórico real de comportamento
Até 12 meses de transações pra estabelecer o padrão normal do usuário e detectar o que foge dele.
Mesmo dado, vários usos
A mesma conexão alimenta anti-fraude transacional, PLD/AML e detecção de anomalia. Um consentimento, vários modelos.
Como aplica
Anti-fraude e PLD alimentados com dado bancário real
Anti-fraude transacional
Padrão de gasto, frequência e comportamento transacional pra alimentar modelo de risco. Dado bruto, enriquecido e categorizado.
PLD / AML
Histórico de transações categorizadas pra prevenção a lavagem de dinheiro. Identifica movimentações atípicas e volume fora do padrão.
Detecção de anomalia
Mudança brusca no perfil de gasto, transações em horários incomuns e recebimentos sem origem clara. Tudo no payload.
Score de renda
Renda estimada a partir do extrato real. Serve pra crédito, aluguel e onboarding. Mais confiável que holerite isolado.
O que vem no payload
O que chega pra alimentar seu motor de risco
Transações categorizadas
Cada movimentação classificada por tipo, com merchant limpo. Base pronta pra regra e modelo.
Histórico de até 12 meses
Janela longa o suficiente pra estabelecer o comportamento normal e flagrar o desvio.
Sinais de anomalia
Volume fora do padrão, horário incomum e recebimento sem origem clara, prontos pro seu motor consumir.
Score de renda
Renda estimada a partir do fluxo de caixa real, útil como sinal adicional de risco.
Dado enriquecido
Merchant identificado, recorrência detectada e categoria atribuída. Sem processamento do seu lado.
Consentimento rastreável
Cada acesso é autorizado pelo usuário e auditável, em linha com a exigência regulatória.
FAQ
Perguntas frequentes
Ficou em dúvida?
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