Se você trabalha com finanças, contabilidade ou sistemas de gestão, provavelmente já aceitou isso como “parte do jogo”: baixar OFX, importar CNAB, pedir extrato por e-mail, conferir linha por linha, corrigir erro, refazer conciliação.
Todo mês. Para todo cliente.
O paradoxo é claro: nunca tivemos tantos dados financeiros disponíveis, e nunca gastamos tanto tempo só tentando organizá-los. Na prática, o consultor gasta mais tempo pedindo extrato por WhatsApp e digitando valores em planilhas do que analisando o balanço do cliente.
O processo manual de imputar dados de fluxo de caixa era moroso e frustrante. O resultado? Clientes desistiam no meio do caminho e consultores perdiam tempo valioso agindo como digitadores de luxo.
Esse não é um problema isolado de uma empresa ou outra. É um problema estrutural de quem ainda depende de arquivos, uploads e boa vontade do cliente para ter acesso ao que deveria ser básico: o extrato bancário confiável.
A Virada: conexão automática via Open Finance
A W1 integrou o widget da Pluggy diretamente em seu portal. Agora, o cliente seleciona seu banco, faz o login via QR Code ou biometria e a conexão está feita. Sem senhas compartilhadas ou envios manuais.
A partir da primeira conexão, a API da Pluggy busca as transações automaticamente todas as noites. Quando o consultor começa a trabalhar às 9h, o extrato do dia anterior já está categorizado no sistema.
O Impacto: "O que levava horas virou minutos"
O maior ganho da W1 não foi apenas operacional, foi estratégico. Ao eliminar a tarefa braçal, a consultoria destravou a produtividade do time.
Como relatado pela própria equipe da W1:
"Quem antes gastava uma reunião inteira ajudando o cliente a imputar gastos, agora consegue focar na execução do planejamento.”
O impacto direto foi:
- Fim da digitação manual: O cliente ou consultor agora apenas revisa ou categoriza itens pontuais.
- Aumento da taxa de sucesso: Com menos esforço braçal, os clientes engajam mais e desistem menos do planejamento.
- Escala: Consultores atendem mais clientes, com mais qualidade.
Por que a W1 escolheu a Pluggy?
No mercado de Open Finance, tecnologia é commodity; parceria é raridade.
A W1 escolheu a Pluggy não apenas pela API estável, mas pela proximidade. Desde as primeiras conversas, ficou claro que havia um interesse real do nosso time em entender o modelo de negócios da W1.
Não entregamos apenas chaves de API; entregamos uma infraestrutura que se adequava ao sonho de crescimento deles. O acompanhamento próximo e proativo do nosso time foi o diferencial que transformou um fornecedor de tecnologia em um parceiro de crescimento.
Quer parar de digitar e começar a escalar?
Se a sua operação financeira ainda depende de planilhas manuais e digitação de extratos, você está deixando dinheiro (e tempo) na mesa. Se você quer entender como a nossa API pode ser aplicada ao seu fluxo de trabalho, acesse nossa documentação ou entre em contato com nossos especialistas.
Postado por
Victor Braga
